AMLO คืออะไร?
สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) เป็นหน่วยงานรัฐที่ดูแลป้องกันการฟอกเงิน โดยนายหน้าอสังหาริมทรัพย์จัดอยู่ในฐานะ "ผู้ประกอบอาชีพที่กำหนด" ที่ต้องปฏิบัติตาม
- นายหน้าฯ ต้องรายงานธุรกรรมอสังหาฯ ที่เกี่ยวข้อง
- ธุรกรรม ≥ 1 ล้านบาท ต้องแจ้ง ปปง. ภายใน 5 วันทำการ
- จัดเก็บข้อมูลลูกค้าและเอกสารไม่น้อยกว่า 5 ปี
- รายงานธุรกรรมน่าสงสัย (STR) ภายใน 3 วันทำการ
ธุรกรรมที่ต้องรายงาน
- ซื้อขายที่ดิน บ้าน คอนโด ≥ 1 ล้านบาท
- การเช่ามูลค่ารวม ≥ 1 ล้านบาท
- การโอนกรรมสิทธิ์เกี่ยวกับสัญญาธุรกิจ
- ธุรกรรมผิดปกติหรือน่าสงสัยทุกยอด
หน้าที่ของนายหน้าตาม AMLO
6 ข้อกำหนดที่นายหน้าต้องปฏิบัติในฐานะ "ผู้ประกอบอาชีพที่กำหนด"
ตรวจสอบตัวตน (KYC)
ยืนยันตัวตนและระบุผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงก่อนทำธุรกรรม
จัดเก็บบันทึกข้อมูล
เก็บเอกสารและข้อมูลธุรกรรมทุกรายการไม่น้อยกว่า 5 ปี
รายงาน STR
แจ้งธุรกรรมน่าสงสัยต่อ ปปง. ภายใน 3 วันทำการ
รายงานธุรกรรมใหญ่
แจ้งธุรกรรม ≥ 1 ล้านบาท ต่อ ปปง. ภายใน 5 วันทำการ
อบรมบุคลากร
จัดฝึกอบรมพนักงานเรื่องป้องกันการฟอกเงินสม่ำเสมอ
ประเมินความเสี่ยง
วิเคราะห์และกำหนดมาตรการควบคุมความเสี่ยงด้านฟอกเงิน
ขั้นตอนการปฏิบัติตาม AMLO
ขั้นตอนที่นายหน้าต้องดำเนินการในแต่ละธุรกรรมเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด
ระบุและยืนยันตัวตนลูกค้า (CDD)
เก็บสำเนาบัตรประชาชน ระบุผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง และตรวจสอบรายชื่อบุคคลถูกคว่ำบาตร
ติดตามพฤติกรรมและสังเกตความผิดปกติ
ตรวจสอบรูปแบบธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง อัปเดตข้อมูลลูกค้า และประเมินความเสี่ยง
รายงานต่อ ปปง. ผ่านระบบออนไลน์
ส่ง STR ภายใน 3 วันทำการ หรือรายงานธุรกรรม ≥ 1 ล้านบาท ภายใน 5 วันทำการ
จัดเก็บเอกสารอย่างน้อย 5 ปี
เก็บสัญญา หนังสือมอบอำนาจ และเอกสารพิสูจน์ตัวตนให้พร้อมรับการตรวจสอบ